Gestão financeira
para startups
A gestão financeira é uma das áreas mais importantes e desafiadoras para qualquer negócio, especialmente para as startups, que lidam com recursos escassos, incertezas e crescimento acelerado.
Neste material, você vai aprender por que uma gestão financeira especializada é essencial, quais são os benefícios, desafios e boas práticas para fazer uma gestão eficiente e estratégica.
Além disso, você vai descobrir que existem diferentes alternativas para realizar a sua gestão financeira. Vale a pena terceirizar essa função? O que é CFO as a Service e como ele pode te ajudar?
- O que é gestão financeira em startups?
- Por que é importante ter uma gestão financeira especializada?
- Benefícios da gestão financeira especializada para startups
- Desafios da gestão financeira de startups
- Boas práticas para startups
- Gestão financeira na prática: internalizar ou terceirizar?
- CFO as a Service
- Como a Triven pode ajudar na gestão financeira da sua startup?
O que é gestão financeira em startups?
A gestão financeira é o conjunto de atividades que envolve o planejamento, a organização, a análise e o controle dos recursos financeiros de uma empresa, buscando atingir os objetivos e metas do negócio. No caso das startups, cumpre o papel essencial de garantir a sustentabilidade e o crescimento da empresa, bem como atrair investidores e clientes.
Uma boa gestão financeira para startups deve levar em conta aspectos como: fluxo de caixa, capital de giro, ponto de equilíbrio, custo de aquisição de clientes, retorno sobre investimento, entre outros.
A gestão, porém, não se resume a boas práticas contábeis. As ações e os processos desenvolvidos na gestão financeira de uma startup também impactam nas decisões estratégicas, que visam aplicar os recursos financeiros da melhor forma.
Por que é importante ter uma gestão financeira especializada?
A gestão financeira especializada é importante para startups porque ajuda a criar uma base sólida para o negócio, permitindo fazer o registro de toda a movimentação e a ter consciência sobre os recursos necessários e/ou disponíveis no dia a dia. Com esses dados em mãos, founders e gestores têm uma maior visibilidade das finanças, o que facilita as tomadas de decisão.
Além disso, o financeiro da startup demanda atenção redobrada, uma vez que é a área responsável por manter todas as outras nutridas e saudáveis. Quando a gestão financeira é feita de forma estratégica e os recursos são aplicados e gerenciados corretamente, a startup costuma ter indicadores financeiros atrativos para investidores e crescimento sustentável, mesmo com toda a oscilação do mercado de inovação. Por outro lado, quando não há controle dos recursos, a startup pode sofrer com endividamento, resultados negativos e falta de perspectiva para o negócio.
“Os recursos financeiros combinados a uma gestão de métricas eficiente calibram a velocidade do crescimento e abrem espaço para questionamentos importantes, como escolher investir em um time ou frear contratações, em qual parte da operação os recursos devem ser investidos e, por fim, se tais recursos devem ser captados, criando uma dívida ou por meio de venture capital.”
Fernando Trota - CEO e cofounder da Triven
“Os recursos financeiros combinados a uma gestão de métricas eficiente calibram a velocidade do crescimento e abrem espaço para questionamentos importantes, como escolher investir em um time ou frear contratações, em qual parte da operação os recursos devem ser investidos e, por fim, se tais recursos devem ser captados, criando uma dívida ou por meio de venture capital.”
Fernando Trota - CEO e cofounder da Triven
Benefícios da gestão financeira especializada para startups
PREVISIBILIDADE E CONTROLE
Uma rotina financeira estruturada ajuda o empreendedor a ter respostas para algumas perguntas fundamentais: caixa disponível, runway, cash burn nos próximos meses, entre outras.
SUPORTE NA
TOMADA DE DECISÃO
Uma gestão Data-Driven – ou seja, fundamentada em dados – auxilia nas grandes tomadas de decisão, além de proporcionar melhor visibilidade sobre o potencial do negócio.
IDENTIFICAÇÃO DE
PONTOS DE MELHORIA
A empresa consegue planejar os investimentos com maior assertividade, além de ter insights valiosos sobre o negócio.
Desafios da gestão financeira de startups
Se por um lado o controle financeiro traz diversos benefícios para as startups, por outro, colocar a gestão em prática envolve uma série de desafios.
A gestão financeira de uma startup tem algumas características específicas se comparadas a de outros tipos de negócio, uma vez que estamos falando de empresas com crescimento acelerado, modelos de negócio escalável e que estão inseridas em um cenário extremamente volátil.
Além disso, as startups geralmente têm uma estrutura mais enxuta e menos hierárquica do que as empresas tradicionais. Não é raro que a gestão de recursos do negócio seja feita pelo próprio founder - que nem sempre tem tempo suficiente para cuidar da maneira ideal das burocracias e das projeções financeiras desafiadoras da empresa.
Boas práticas para startups
MONITORE OS CUSTOS
Monitore todas as despesas da sua startup, registrando os recursos que saem da empresa.
AUTOMATIZE SEUS PROCESSOS
Utilize ferramentas de gestão que automatizem processos dentro do departamento financeiro.
CONTROLE O FLUXO DE CAIXA
Monitore o fluxo de caixa para garantir que a sua startup tenha recursos para cobrir as despesas e investir no crescimento do negócio.
DEFINA AS MÉTRICAS DO NEGÓCIO
Estabeleça indicadores financeiros coerentes com o estágio atual da sua startup e com objetivos de longo prazo.
TENHA UM PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO
Dimensionar os recursos por meio de projeções e analisar diferentes cenários aumentam as chances de estar preparado para possíveis imprevistos.
TERCEIRIZE A GESTÃO FINANCEIRA
Avalie a possibilidade de contar com parceiros estratégicos para uma gestão financeira especializada.
Gestão financeira na prática: internalizar ou terceirizar?
Para uma gestão financeira eficiente, é importante que a startup conte com um time financeiro. A estrutura das startups varia de acordo com o estágio do negócio e dos recursos disponíveis, mas um squad com CFO, controller e analista se aproxima do cenário ideal.
No entanto, muitas vezes a startup não possui os recursos necessários para manter um time interno. A terceirização da gestão financeira - por meio de modelos como o CFO as a Service - surge como uma alternativa economicamente viável e estrategicamente eficaz.
Algumas das vantagens da terceirização da gestão financeira são:
▲ Economia de tempo do founder, que pode focar no core business e em outras atividades, como aprimoramento do produto, crescimento da empresa etc.;
▲ Entrega de alto valor agregado, a um custo adequado ao seu estágio de crescimento;
▲ Elimina o ônus da curva de aprendizado, turnover, custos de overhead e gestão de um time interno.
CFO AS A SERVICE
O CFO as a Service, também chamado de “diretor financeiro sob demanda”, é um modelo de terceirização da gestão financeira que permite que as startups tenham o apoio de um squad completo, sem a necessidade de fazer um investimento significativo para isso.
A solução de CFaaS da Triven, por exemplo, possibilita que a empresa conte com um time de profissionais que inclui: CFO, controller e analista financeiro. Um squad capacitado e com uma dinâmica preparada para atender com eficiência diversas demandas e diferentes camadas de serviços.
Ideal para empresas de pequeno e médio porte, o modelo de CFO as a Service reúne processos, tecnologia, disciplina operacional e apoio tático e estratégico para apoiar a gestão financeira da startup. Dessa forma, a empresa melhora a alocação do tempo da equipe e ganha riqueza de informações e maior sustentabilidade nos processos de tomada de decisão e crescimento.
Como a Triven pode ajudar na gestão financeira da sua startup?
Confira o depoimento do Gustavo Antonelli, founder da Allya, e veja como a Triven pode oferecer mais eficiência financeira para sua startup:
A Triven oferece serviços de backoffice, com foco em startups e empresas inovadoras que desejam se conectar com as melhores práticas utilizadas no setor de inovação. Ela fornece tecnologia e consultoria para apoiar os gestores na administração financeira do negócio e na tomada de decisões estratégicas, com apoio personalizado.
Com o auxílio de profissionais qualificados e dispostos a oferecer uma parceria de valor para o seu negócio, a Triven desenvolve um trabalho que facilita a rotina financeira e torna a vida do CEO mais fácil.
De maneira prática, nossos serviços contribuem com o processo de aceleração e maturidade da sua startup, além de permitir que os founders possam focar em outros aspectos importantes da empresa.
"A Triven nos apoiou em um momento crucial, atuando junto na estratégia definida e operacionalizando nosso financeiro."
"Com a Triven temos a tranquilidade de que os compromissos financeiros estão organizados e de que podemos focar em outros assuntos da empresa."
"A Triven tem uma equipe de alto nível (profissional sênior), com know-how, modelos muito bons e parceira estratégica."
Quer contar com uma gestão financeira especializada, feita por profissionais experientes e que conhecem a fundo o ecossistema de inovação? Fale conosco:
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